Como gerenciar o tesouro de uma empresa

A gestão do tesouro de uma empresa é uma tarefa que não pode ser descontrolada ou desorganizada. Uma boa gestão da tesouraria permitirá que a empresa seja economicamente viável e siga uma dinâmica de tomada de decisão adequada, a fim de evitar ou resolver os possíveis problemas de liquidez que possam surgir durante o ano comercial. É muito importante tomá-lo e planejá-lo diariamente para evitar e resolver os problemas de liquidez e dinheiro. Além disso, é essencial ver o resultado real da atividade e operação da empresa. No artigo a seguir, mostramos alguns aspectos-chave para gerenciar adequadamente a tesouraria de uma empresa .

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A administração de tesouraria refere-se a um controle abrangente de pagamentos a fornecedores, cobranças, transações com instituições financeiras e todas aquelas ações e operações monetárias relacionadas ao fluxo de caixa de uma empresa. Também é muito útil antecipar as necessidades de dinheiro que você precisará e a que horas evitar gastos desnecessários, valorizando quanto dinheiro geramos.

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Em termos gerais, há uma série de fatores que são decisivos na tarefa de otimizar o gerenciamento do tesouro. A primeira é que toda empresa deve estar em dia com o fluxo de caixa, ou seja, saber qual é a sua liquidez em todos os momentos, assim como suas contas bancárias, pagamentos e cobranças. Para conhecer o fluxo de caixa que é gerado, a diferença entre o dinheiro que entra (cobramos) e o de saída (pagamentos) deve ser calculado.

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Estabelecer e definir políticas eficientes de coleta e pagamento também é um ponto central. O ideal é escolher os instrumentos de cobrança e pagamento que melhor se adequam a nós e a cada cliente ou fornecedor em particular. No início da criação de uma empresa, o poder de decidir quando pagar e cobrar será baixo, embora aos poucos ela esteja sempre ganhando e você possa negociar formas específicas de pagamento e cobrança para cada fornecedor e cliente, respectivamente.

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Da mesma forma, é necessário conhecer exatamente as fontes de financiamento disponíveis, pois, se soubermos quais são suas características, podemos adaptar a mecânica de trabalho a elas e satisfazer nossas necessidades. Principalmente, trabalharemos com entidades financeiras e bancos, tendo à nossa disposição diferentes produtos que nos permitam financiar pagamentos ou antecipar nossas cobranças para obter liquidez, sempre buscando a opção que melhor nos convier. Outras opções, dada a falta de liquidez, seriam as opções de financiamento público, embora a variedade de produtos seja menor e devamos nos adaptar mais.

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Negociação com instituições financeiras também tem um papel importante. Como empreendedores, temos a possibilidade de negociar tudo relacionado a operações bancárias (comissões, juros, prazos, etc.) de acordo com nossos interesses.

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Em grandes empresas, a gestão de tesouraria está sob a responsabilidade e responsabilidade de um departamento de contabilidade especializado. No caso das PMEs e dos trabalhadores autônomos, também é importante fazer uma boa gestão de tesouraria e, mesmo que não tenhamos o conhecimento necessário, podemos recorrer a uma alternativa muito prática que nos permita fazê-lo com sucesso. Isso seria feito com uma folha de excel, adicionando as coleções esperadas para os próximos meses e subtrair os pagamentos que devem ser feitos para ver em quais meses você precisará de mais dinheiro ou quanto você vai ganhar.

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Outra opção seria ter os serviços de um gerente de contabilidade, ajudando-nos a controlar pessoalmente e com todos os tipos de instalações as questões contábeis, fiscais e trabalhistas de nossos negócios.